Hoy tenemos el placer de entrevistar a Esperanza López una experta en finanzas corporativas y gestión empresarial.
¡Vamos a conocer más sobre su trabajo y cómo puede beneficiar a las empresas con su rentabilidad empresarial!
En el dinámico mundo empresarial actual, la eficiencia y la operatividad son piedras angulares para el éxito sostenido de cualquier organización. Implementar una organización empresarial eficaz y alinear estrategias corporativas con la ejecución diaria no solo es un desafío, sino también una oportunidad crucial para impulsar el crecimiento y la rentabilidad. Para explorar más sobre este tema vital, hoy entrevistamos a Esperanza López de Dmentory, una experta en finanzas corporativas que ha dedicado su carrera a maximizar ingresos mientras minimiza esfuerzos. Descubriremos cómo su experiencia y estrategias pueden transformar la gestión financiera de cualquier empresa, asegurando que cada paso sea un avance estratégico hacia el éxito de la rentabilidad empresarial.
Una encuesta de Gartner a líderes estratégicos reveló que la ejecución lenta de la estrategia es el principal desafío: El 70% dijo que tenía poca confianza en su capacidad para resolver el problema
¿Qué te motivó a convertirte en controller financiera y cómo ha sido tu trayectoria hasta ahora?
La pasión por los números me ha acompañado desde niña y siempre he tenido claro que de una manera o de otra sería parte de mi historia personal y profesional.
Si empezamos por el principio, en el instituto estudié, lo que hace un tiempo se denominaba, ciencias puras, matemáticas, física y química. A la semana de terminar la carrera de Ciencias Empresariales ya estaba trabajando en una promotora constructora y durante más de una década aprendí mucho, muchísimo sobre habilidades y conocimientos esenciales para mi trayectoria profesional como Financial Planning Analyst de un gran grupo empresarial.
De ahí surgió un nuevo proyecto profesional para una conocida empresa naval que quería diversificar en el ladrillo y con esta nueva oportunidad profundicé y me especialicé en análisis financiero, presupuestación y planificación, control de costes, gestión de riesgos, comunicación y estrategia corporativa. Hasta que llegó la crisis de la burbuja inmobiliaria donde aproveché para reciclarme con un master en Controller de gestión que me ofreció la oportunidad de abrir un nuevo camino como docente. Hoy después de más de 10 años continuo dando clase como profesora en distintas universidades y escuelas de negocio, tanto a nivel nacional como en Latam, de la parte económico financiera de distintos master y programas de postgrado.
También desarrolle la figura de directora general de un bufete de abogados dedicado a empresa, mercado y competencia y especializado en propiedad industrial e intelectual, lo que me permitió adentrarme en el fabuloso mundo de la valoración de los activos intangibles.
Y un día, de repente, nos encontramos con una pandemia, que me obligó a parar y reflexionar sobre el camino recorrido y, de ahí surgió Dmentory, en época de incertidumbre, en una etapa difícil de confinamiento, donde muchas empresas se preguntaban sobre cual sería su futuro y si podrían subsistir más allá del estado de alarma que nos había tocado vivir.
En mi afán de ayudar y dar respuesta a aquellas empresas de familiares y conocidos, volque todo mi tiempo y experiencia profesional a dar las pautas para enfrentarse y superar esos duros momentos.
Transformas problemas en oportunidades o anticiparse a posibles riesgos venideros, controlando las finanzas de las empresas y mentorizando a empresas se ha convertido en mi propósito de vida. Además de ofrecer la rentabilidad empresarial a mis clientes.
¿Cuáles consideras que son las habilidades y competencias más importantes para desempeñar tu rol eficazmente y lograr la tan “ansiada” rentabilidad empresarial?
Para desempeñar eficazmente un rol en finanzas y economía empresarial, considero que hay varias habilidades y competencias clave, especialmente al trabajar con pequeñas y medianas empresas (pymes).
Es crucial poder analizar estados financieros, interpretar datos y extraer conclusiones relevantes. Esto incluye entender el flujo de caja, ratios financieros y otros indicadores de salud empresarial. Por ejemplo, en una pyme, identificar un patrón de retrasos en cuentas por cobrar puede ayudar a implementar estrategias de cobro más eficaces y mejorar la liquidez.
La capacidad de ver más allá de los números y desarrollar estrategias a largo plazo es fundamental. En esta planificación estratégica podemos incluir la planificación de inversiones, presupuestos y proyecciones financieras. Es decir, si una pyme está considerando expandirse, una planificación adecuada puede determinar si es mejor financiar la expansión con capital propio o buscar financiamiento externo.
Igual de importante es tener una comunicación efectiva, traducir el lenguaje financiero a términos que todos en la empresa puedan entender es vital. Esto ayuda a asegurar que todos los departamentos están alineados con los objetivos financieros de la empresa.
El entorno empresarial cambia rápidamente, por lo que es importante ser innovador y adaptable. Esto podría implicar adoptar nuevas tecnologías para mejorar la eficiencia financiera o estar abierto a cambiar modelos de negocio en respuesta a nuevas oportunidades o amenazas. Como todos recordaremos, durante la pandemia, muchas pymes tuvieron que pivotar a ventas en línea rápidamente para sobrevivir.
Así que el ser capaces de identificar, evaluar y mitigar riesgos es otra competencia crucial. Esto puede implicar la creación de estrategias para enfrentar la incertidumbre del mercado, la gestión de deudas o la diversificación de ingresos.
Y como no, el conocimiento de Regulaciones fiscales y financieras con su cumplimiento es esencial para evitar sanciones y asegurar el buen funcionamiento de la empresa.
En resumen, una combinación de habilidades analíticas, estratégicas, comunicativas, innovadoras y de gestión de riesgos, junto con un sólido conocimiento financiero considero que podrían resumir esta pregunta sobre la rentabilidad empresarial.
¿Cuáles son las métricas financieras clave que utilizas para evaluar el rendimiento y la salud financiera de una empresa?
Yo siempre tengo un punto de partida a la hora de analizar una empresa, que nos es otro que el conocimiento del negocio que tenemos que evaluar.
Una vez que ya tenemos claro, en distintos niveles según el tipo de análisis que tengamos que efectuar, el siguiente paso será conocer la situación actual de la empresa, y conocer cual es el objetivo que se marca la empresa y definir la mejor estrategia para llegar a ese objetivo.
Definiemos los KPIs mas relevantes y alineados con esos objetivos estratégicos y que nos permita medir el desempeño de manera efectiva. Los KPIs deben ser visibles y actualizados regularmente para que los equipos puedan monitorear su propio progreso y ajustar sus actividades según sea necesario.
Por tanto, las métricas financieras clave van a depender del tipo de empresa, sector, tamaño, entorno macroeconómico, objetivos y estrategia, pero si tuviera que mencionar algunos kpi’s me inclinaría por analizar el crecimiento de los ingresos, el margen bruto, ebitda, y sobre todo los flujos de caja, y con ello el periodo medio de cobro y de pago, algunos ratios de rentabilidad como Roi, Roe, ratios de liquidez, o ratios de endeudamiento.
Lo importante para mí es poder incluir métricas específicas del sector, y que nos permitan evaluar la eficiencia general de los procesos operativos, y cómo se están utilizando los recursos disponibles (como equipos, mano de obra y materiales) en comparación con su capacidad máxima.
Por ejemplo, al medir el éxito de una estrategia de mejora de la eficiencia en una empresa, utilizo varias métricas clave que proporcionan una visión holística del impacto de las iniciativas implementadas para asegurar que los recursos, tanto humanos como financieros y tecnológicos, estén alineados con los objetivos estratégicos. Esto implica asignar recursos de manera efectiva para apoyar las iniciativas prioritarias y eliminar obstáculos que puedan impedir el progreso.
Estas métricas combinadas proporcionan una imagen completa del impacto de la estrategia de mejora de eficiencia, demostrando no solo ahorros en costes y tiempo, sino también mejoras en la calidad y productividad son necesarias evaluar. Esta información es vital para ajustar continuamente las estrategias y garantizar que se alcancen los objetivos establecidos en términos de eficiencia operativa.
¿Podrías compartir un ejemplo de cómo has ayudado a una empresa a mejorar su eficiencia financiera y operativa?
¡Claro! En mi trayectoria profesional he tenido la oportunidad de vivir varias experiencias enriquecedoras y que han supuesto un antes y un después en las empresas, desde implementación de sistemas de ERP y mejora de procesos, mentorizar y desarrollar talentos dentro de las organizaciones ofreciéndoles capacitación financiera y económica, o formando parte del equipo directivo, donde he tenido la oportunidad de contribuir con análisis financiero estratégico para apoyar la toma de decisiones clave. Esto incluyó la evaluación de nuevas oportunidades de inversión, análisis de rentabilidad de productos y segmentos de mercado, así como la preparación de modelos financieros para proyecciones a largo plazo.
Pero permíteme contarte sobre un caso específico en el que trabajé con una pequeña empresa de fabricación de muebles y que, a pesar de tener una sólida demanda de sus productos, estaba luchando con problemas de flujo de caja, altos costes operativos y retrasos en la entrega. Estos problemas amenazaban con afectar su reputación y su capacidad para crecer.
Lo primero que hicimos fue realizar un análisis exhaustivo de sus estados financieros y operativos, y a partir de ahí identificamos varios problemas clave, un inventario elevado, procesos de fabricación ineficientes que ralentizaban la producción, los clientes pagaban tarde lo que hacia que tuvieran serios problemas de liquidez, y si a eso le unimos que dependían de proveedores con precios elevados, pues el problema estaba encima de la mesa.
Implementamos estrategias como una correcta gestión de inventarios just-in-time para reducir el capital inmovilizado y negociamos con proveedores para entregas mas frecuentes y en lotes mas pequeños. Conseguimos optimizar los procesos identificando y eliminando pasos innecesarios, mejorando la eficiencia de la producción.
Al introducir descuentos por pronto pago incentivamos a los clientes a pagar antes, diversificamos la base de proveedores para aumentar la competencia y negociar mejores precios de los materiales y con tiempos de entrega menores.
Después de implementar estas estrategias, los resultados fueron notables, mejorando significativamente el flujo de caja y en su capacidad para crecer de manera sostenible y lograr la tan “ansiada” rentabilidad empresarial.
¿Cómo colaboras con otros departamentos dentro de una empresa para asegurar una gestión financiera integrada y efectiva?
La colaboración entre departamentos es esencial y fomentar una comunicación abierta y transparente es fundamental por lo que nos aseguramos, desde el principio, que todos los departamentos entiendan los objetivos financieros y cómo sus acciones impactan en la empresa en general y que comprendan cuáles son sus roles, responsabilidades y expectativas para promover la contribución de ideas, preocupaciones y sugerencias.
Esto se puede traducir en realizar reuniones mensuales con representantes de todos los departamentos para discutir el estado financiero de la empresa, compartir resultados y definir objetivos comunes. Con esto creamos un entorno de colaboración y nos aseguramos que todos estén alineados para la rentabilidad empresarial.
Y, aunque esto, dicho de forma teórica parece fácil, en la realidad puede convertirse en un verdadero problema por varios motivos.
Lo que tenemos claro es la necesidad de involucrar a los departamentos clave en el proceso de planificación estratégica para asegurar que las decisiones financieras estén alineadas con los objetivos operativos y de crecimiento de la empresa, poder identificar oportunidades de reducción de costes o mejorar la eficiencia y para ello solemos utilizar sistemas integrados de gestión empresarial (ERP) nos va a permitir que los datos financieros y operativos se compartan en tiempo real entre los distintos departamentos, mejorando la toma de decisiones.
Desde Dmentory, trabajamos para que todos los departamentos comprendan los conceptos básicos y la importancia de la gestión financiera, la educación financiera ad hoc se convierte en un imprescindible dentro de las organizaciones y/o departamentos, ya que ese conocimiento va a ayudar a las empresas a tomar decisiones basadas en información y que comprendan el impacto financiero de esas decisiones.
¿Qué consejos le darías a los emprendedores o pequeños empresarios que están empezando y buscan establecer una gestión financiera sólida desde el principio?
Construir una base financiera robusta, requiere planificación y el uso de herramientas y recursos adecuados que aseguren la estabilidad y el crecimiento sostenido de sus empresas y para ello, si estás empezando dedica tiempo a elaborar un plan financiero para los próximos 3-5 años, donde incluyas previsiones de ingresos y gastos, análisis de flujo de caja y un presupuesto, actualizándolo regularmente para reflejar los cambios en el negocio o el mercado:
- Es importante mantener las finanzas personales y las del negocio separadas para evitar confusiones y problemas fiscales. Abre una cuenta bancaria comercial y utiliza tarjetas de crédito empresariales para todas las transacciones relacionadas con el negocio.
- Realiza revisiones periódicas de tus gastos y busca formas de reducir costes sin comprometer la calidad. Negocia con proveedores y busca alternativas más económicas cuando sea posible.
- Implementa un sistema de proyección de flujo de caja que te permita anticipar ingresos y gastos futuros.
- Ahorra un porcentaje de tus ingresos cada mes hasta que tengas un fondo de emergencia que cubra al menos tres a seis meses de gastos operativos.
- Invierte en herramientas de gestión financiera y contabilidad que se integren con tu sistema de operaciones, facilitando el monitoreo y análisis de tus finanzas.
- Identificar y gestionar riesgos financieros es crucial para evitar sorpresas desagradables que puedan afectar la viabilidad de tu negocio, desarrollando planes de contingencia.
Sería ideal disponer de un cuadro de mando de los principales indicadores económico y financieros que afectan a tu empresa para que puedas controlarlos regularmente y hacer los ajustes estratégicos más adecuados.
Dmentory es especialista en la elaboración de estos cuadros de mando para que puedas dedicarte a generar negocio y controlar tu empresa con la toma de decisiones basadas en datos fiables y lograr así la rentabilidad empresarial.
¿Cómo crees que está afectando a las empresas un entorno empresarial cada vez más globalizado y digital?
A medida que las empresas se adaptan a nuevas tecnologías y mercados internacionales, el control financiero de la empresa también evoluciona. Ya no es suficiente con centrarse únicamente en la contabilidad y el control de costes, ahora es necesario un mayor enfoque en la estrategia y en el análisis de los datos financieros y no financieros para impulsar el crecimiento y la rentabilidad.
La rápida evolución tecnológica está cambiando la forma en que las empresas gestionan sus finanzas. La adopción de tecnologías como la inteligencia artificial, la automatización y la analítica avanzada es crucial, pero también representa un desafío en términos de inversión y capacitación del personal.
Las empresas deben navegar por la integración de sistemas digitales, la protección contra ciberataques y la optimización de procesos para aprovechar al máximo estas tecnologías sin comprometer la seguridad o la eficiencia. Estamos en un entorno globalizado, donde los riesgos financieros se multiplican y diversifican. La capacidad de identificar, evaluar y gestionar estos riesgos es más importante que nunca.
Sería ideal que disponer de un sistema ERP que integre finanzas, ventas, operaciones y recursos humanos, permitiendo una visión holística y actualizada del estado de la empresa, utilizando IA aplicada a las finanzas o gestión de riesgos financieros.
La globalización requiere que en las empresas tengan habilidades interculturales y, en muchos casos, competencias multilingües para trabajar eficazmente en mercados internacionales y para gestionar operaciones y equipos en diferentes regiones del mundo.
La integración de tecnologías emergentes es fundamental para mejorar la eficiencia y operatividad en una empresa, automatizando procesos, mejorando la precisión de los datos, optimización de la gestión de los recursos como el tiempo, el personal o los activos.
En definitiva, en un entorno empresarial cada vez más digitalizado y competitivo, las empresas que adoptan tecnologías emergentes tienen una ventaja significativa. Pueden responder más rápidamente a cambios en el mercado, adaptarse a nuevas regulaciones y satisfacer las expectativas cambiantes de los clientes de manera más efectiva.
¿Cuál crees que es el mayor desafío al que se enfrentan las empresas en términos de gestión financiera en la actualidad?
Creo que la incertidumbre económica y la volatilidad del mercado son una preocupación constante. La economía global y local está experimentando fluctuaciones significativas debido a factores como crisis sanitarias, cambios en las políticas económicas y tensiones geopolíticas. Estos cambios afectan a la demanda de productos y servicios, así como a los costes de operación y financiamiento de las empresas.
Gestionar eficazmente estos desafíos requiere una combinación de visión estratégica, adaptabilidad y el uso inteligente de recursos y tecnologías disponibles. Las empresas que puedan enfrentar estos desafíos con éxito estarán mejor posicionadas para prosperar en un entorno empresarial cada vez más complejo y competitivo.
El manejo adecuado de riesgos financieros, incluyendo el riesgo crediticio, de mercado, operacional y de liquidez, sigue siendo un desafío crucial. La capacidad de prever y mitigar estos riesgos es esencial para la estabilidad financiera y la continuidad del negocio. Logrando así la rentabilidad empresarial.
La falta de una gestión efectiva de riesgos puede llevar a pérdidas financieras significativas, afectar la reputación de la empresa y limitar su capacidad para obtener financiamiento en condiciones favorables.
Además, si le añadimos que las empresas deben cumplir con una creciente cantidad de regulaciones y normativas tanto locales como internacionales, fiscales, de protección de datos, ambientales y laborales, entre otras, vemos que se requieren una gran cantidad de recursos para no resultar en multas y sanciones si no se controla adecuadamente.
Y bajo mi experiencia, el flujo de caja sigue siendo la preocupación fundamental para las empresas, especialmente en períodos de incertidumbre económica. La liquidez nos garantiza la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones financieras y operativas por lo que si la empresa tiene falta de liquidez puede limitar las oportunidades de crecimiento, afectar la capacidad para pagar proveedores y empleados a tiempo, e incluso poner en riesgo la viabilidad a largo plazo de la empresa.
Para abordar estos desafíos, las empresas deben adoptar un enfoque proactivo y estratégico, y una muy buena herramienta que solemos utilizar es realizar análisis de escenarios para anticipar impactos potenciales de cambios económicos y políticos.
En momentos de crisis económicas o financieras, tuve la oportunidad de liderar iniciativas de reestructuración financiera. Esto implicó la revisión exhaustiva de presupuestos, la negociación con acreedores y la implementación de medidas para garantizar la continuidad operativa y la estabilidad financiera de la empresa. Estas situaciones me enseñaron la importancia de la resiliencia, la toma de decisiones bajo presión y la capacidad para adaptarse rápidamente a circunstancias cambiantes. Siempre teniendo en cuenta estos aspectos para la rentabilidad empresarial.
¿Cuál es tu método preferido para comunicar información financiera compleja de manera efectiva a los no especialistas?
Es crucial que los directivos comprendan las implicaciones financieras de sus decisiones y estrategias. Esto incluye entender cómo ciertas acciones pueden afectar los estados financieros, el flujo de caja, la rentabilidad y el cumplimiento normativo. El departamento financiero puede proporcionar análisis detallados y recomendaciones basadas en datos para apoyar la toma de decisiones informadas, por lo que siempre intento simplificar, visualizar, contextualizar y adaptar la información para asegurar una comprensión clara y efectiva.
Para ello, una manera de simplificar el lenguaje financiero, es evitar la jerga técnica o términos complicados que puedan ser confusos para alguien sin experiencia financiera. Utilizo gráficos, tablas y otros elementos visuales para representar la información financiera de manera clara y visualmente atractiva. Los gráficos pueden ayudar a visualizar tendencias, comparaciones y relaciones entre datos, facilitando la comprensión de conceptos financieros abstractos.
Además, me gusta usar historias y ejemplos prácticos que relacionen la información financiera con situaciones cotidianas o casos concretos. Esto ayuda a contextualizar la información y mostrar cómo los números impactan en decisiones y resultados reales dentro de la empresa. Siendo imprescindible para la rentabilidad empresarial.
Un punto clave en estas exposiciones es la interacción entre los participantes. Las preguntas que surgen en estos momentos, con una explicación centrada, les facilita la comprensión de la información a la vez que promueve el aprendizaje de ciertos términos financieros básicos o relevantes.
¿Qué proyectos o áreas específicas esperas desarrollar o mejorar en el futuro en tu rol como controller financiera?
Hay varias áreas y proyectos específicos que espero desarrollar y mejorar en el futuro para fortalecer la gestión financiera de la empresa y contribuir al crecimiento organizacional.
Sigo explorando e implementando tecnologías financieras avanzadas, basados en IA, herramientas de análisis predictivo y automatización de procesos financieros.
Las herramientas de análisis de datos y visualización, como Tableau o Power BI, se están convirtiendo en mis mejores amigos, me ayudan a interpretar grandes volúmenes de datos financieros y operativos para identificar tendencias y oportunidades rápidamente.
Otro aspecto es el uso de pagos digitales y criptomonedas que está en aumento, y ofrece a las empresas nuevas oportunidades para la gestión de transacciones y la expansión de mercados, por lo que mantenerse actualizado en el dinámico campo de las finanzas corporativas es crucial para seguir siendo relevante y efectivo en esta área, así que sigo varias publicaciones especializadas, blogs y sitios web relevantes, a parte de asistir a diversas conferencias y eventos del sector, y el networking y colaboraciones entre colegas que nos permite mantenernos al tanto de las ultimas noticias y tendencias.
Además, al estar en contacto con universidades y escuelas de negocio a través de la formación que imparto, me permite estar en continua evolución y desarrollo de nuevas tecnologías y conocimientos con los alumnos que asisten.
En definitiva, siempre estoy en continua evolución y aprendizaje y el futuro a corto plazo va a requerir que cambiemos la forma de hacer las cosas y que nos adaptemos a un entorno empresarial dinámico y competitivo, para así lograr la rentabilidad empresarial.
Si tienes alguna duda sobre el impacto de la rentabilidad empresarial o alguna cuestión en ella, no dudes en ponerte en contacto con nosotros. Llamando al 622 03 25 00 o a través de nuestro correo electrónico info@adriananton.es. Disponemos de un amplio equipo de profesionales en los despachos de Alicante, Elche y Murcia.
